Le nuove regole antiriciclaggio

Descrizione

Nell’ultimo biennio, il sistema di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo ha visto l’emanazione di numerose norme attuative, soprattutto a cura delle Autorità di vigilanza di settore (Banca d’Italia, IVASS e CONSOB), in tema di adeguata verifica della clientela, organizzazione, procedure e controlli interni e degli Organismi di autoregolamentazione (CNN, CNDCEC, CNF) che hanno approvato le Regole Tecniche destinate ai professionisti.

La Guida LE NUOVE REGOLE ANTIRICICLAGGIO è un utile e aggiornato strumento per tutti i soggetti obbligati – intermediari bancari e finanziari, altri operatori finanziari, professionisti, operatori non finanziari e prestatori di servizi di gioco – chiamati ad affrontare i rilevanti cambiamenti introdotti che comportano la rivisitazione e il perfezionamento dei propri assetti organizzativi nonché della loro policy in materia, unitamente alla necessità di provvedere alla formazione permanente del personale coinvolto.

Aggiornato con:
– D.Lgs. 4 ottobre 2019, n. 125 di recepimento della Direttiva (UE) 2018/843 (V Direttiva)
– Istruzioni della Banca d’Italia sulle PEPs
– Linee guida nel comparto del gaming emanate dall’ADM
– Decreto ministeriale sul funzionamento del registro degli operatori compro oro.
– Misure introdotte dal D.L. 26 ottobre 2019, n. 124 (Decreto fiscale 2020) sul limite dell’uso del contante, sui pagamenti elettronici, sugli incentivi per il cashless e nel settore dei giochi.

Indice sintetico

– Il monitoraggio dei flussi finanziari
– Il riciclaggio di denaro
– Il contrasto internazionale e dell’unione europea al riciclaggio
– L’evoluzione della disciplina nazionale in materia di riciclaggio
– Il finanziamento del terrorismo internazionale
– Autorità – vigilanza – pubbliche amministrazioni
– Soggetti obbligati
– Obblighi di adeguata verifica della clientela
– Obblighi di conservazione
– Obblighi di segnalazione e di comunicazioni
– Limitazioni all’uso del contante
– L’attività di controllo
– Ipresidi organizzativi per i soggetti vigilati e per i professionisti
– Evoluzione del sistema sanzionatorio antiriciclaggio
– Gli illeciti penali
– Gli illeciti amministrativi
– Gli illeciti degli altri settori